Des besoins vérifiés à un suivi documenté.
Distinguez besoins, garanties existantes, franchises et exclusions à vérifier.
Notez les motifs du conseil, les documents remis et les questions à l’assureur.
Vérifiez pays, autorisation de contact et prochain bilan sans présumer la réglementation.
Conversation fictive
Exemple fictif — Mme Martin, en France, souhaite revoir sa complémentaire santé. Budget indiqué : 80 EUR par mois. Les garanties actuelles ne sont pas confirmées. Elle demande un comparatif par courriel ; l’autorisation et sa source restent à documenter. Aucun rendez-vous n’est fixé.
Modèle de suivi
Bonjour [civilité et nom confirmés], Merci pour notre échange. Je prépare les éléments correspondant aux besoins que vous avez exprimés. Pourriez-vous me préciser les points à vérifier et vos disponibilités pour un prochain échange ? Bien cordialement, [Votre nom]
Le compte rendu ne remplace ni l’analyse des besoins ni les documents professionnels requis. Ne saisissez pas de dossier médical ou de pièce d’identité inutile. Les produits et obligations diffèrent selon le pays.
Un marché à confirmer pour chaque client
France, Belgique, Suisse, Canada/Québec, Luxembourg et autres pays francophones : la langue ne détermine ni le droit applicable ni la devise. Renseignez le pays, la région, la devise et le fuseau du client. Les exemples ne constituent pas une validation réglementaire.
Pour enregistrer vos clients et conversations, connectez-vous par courriel.
Références pour la France
ACPR — conseil en assurance · Service Public — annonce immobilière · CNIL — prospection par courriel. Consultez l’autorité locale pour les autres marchés.