Necessidades claras, coberturas verificadas e renovação acompanhada.
Corretores · agentes · consultores
Separe prêmio, capital / limite segurado, franquia, exclusões, carências e vigência.
Registre seguradora / operadora, modalidade, documentos entregues e perguntas pendentes.
Confirme renovação e base do contato; proposta não significa apólice emitida.
Conversa fictícia
Exemplo fictício — Uma cliente em São Paulo quer revisar o seguro residencial. Orçamento informado: R$ 1.200,00 por ano, em BRL. Apólice atual, franquia e exclusões ainda não foram conferidas. Ela pediu uma comparação por e-mail; a base do contato, a fonte e a data precisam ser documentadas. Nenhuma reunião foi marcada.
Modelo de acompanhamento
Olá, [nome e tratamento confirmados]! Obrigado pela conversa. Vou preparar as informações sobre as necessidades que você mencionou e os pontos de cobertura que ainda precisam ser conferidos. Qual seria um bom horário para conversarmos? Atenciosamente, [Seu nome]
O registro não substitui análise profissional nem documentação exigível. Confirme a modalidade do produto, especialmente em saúde. Não armazene prontuários, documentos de identidade ou dados bancários desnecessários.
Confirme o contexto de cada cliente
Registre país, estado / município, moeda, idioma preferido e fuso horário. Use BRL para um orçamento confirmado em reais e preserve R$ 1.500,50 sem converter. O idioma não define o país, a moeda ou o fuso. Clientes em São Paulo, Manaus, Rio Branco e Fernando de Noronha podem ter horários diferentes. Confira seu fuso em Minha conta antes de agendar.
WhatsApp, ligação e e-mail exigem verificação da base do contato, origem e data. Respeite recusa e revogação. Esses campos não validam conformidade com a LGPD. Não insira CPF, RG, CNH, dados bancários ou prontuários desnecessários.
Para salvar clientes e conversas, entre por e-mail.
Fontes para conferência profissional
SUSEP — seguros · ANS — saúde suplementar · Banco Central — juros e crédito · Lei de locações · ANPD — guia de legítimo interesse. Os exemplos não certificam conformidade regulatória.